Como funcionan los fondos de inversión
Qué es un fondo
Los fondos permiten a los inversores reunir su dinero, que un gestor de fondos invertirá en su nombre. El gestor se encarga de elegir las inversiones del fondo y trata de hacer crecer el dinero de los inversores repartiéndolo entre una serie de acciones de empresas, bonos, etc.
Aunque los fondos extraterritoriales están exentos de impuestos, lo que significa que cualquier ganancia puede reinvertirse en el fondo sin ser gravada, la cantidad de impuestos que usted paga depende de sus circunstancias, como el país en el que vive en ese momento.
Los fondos inmobiliarios "de ladrillo" invierten en los propios edificios. El fondo se encarga de buscar inmuebles, gestionar las transacciones, buscar inquilinos y mantener los edificios. Usted obtiene una parte de los alquileres pagados por el inquilino del inmueble, además de rendimientos si el valor de los inmuebles propiedad del fondo aumenta.
Aunque la mayoría de los fondos inmobiliarios suelen tener un colchón de efectivo para hacer frente a las retiradas a corto plazo, puede resultar difícil rescatar sus inversiones en momentos de tensión en el mercado. Esto se debe a que el gestor del fondo debe vender propiedades físicas para hacer frente a los reembolsos, lo que puede llevar tiempo.
Tipos de fondos de inversión en el Reino Unido
Un fondo de inversión es un vehículo financiero (también conocido como institución de inversión colectiva o "IIC") que reúne el dinero aportado por un grupo de personas para invertir en derivados, valores de renta fija, acciones y otros instrumentos financieros. Puede obtener más información aquí en Finanzas para Mortales.
¿Qué ganamos con los fondos de inversión? Estos vehículos permiten a las personas acceder a mercados en los que, de otro modo, les resultaría difícil invertir individualmente. También ayudan a diversificar las inversiones. Ponen los ahorros de los inversores en manos de gestores de inversiones que exploran el mercado en busca de las mejores oportunidades para generar un beneficio.
Los fondos de inversión ofrecen a las personas la posibilidad de aplicar estrategias para invertir en muchos mercados y activos financieros cuando lo deseen. Ofrecen condiciones muy flexibles para el rescate o el traspaso de activos, además de ventajas fiscales en muchas jurisdicciones. Más información en Finanzas para Mortales.
En la inversión en fondos de inversión intervienen varios actores clave. En primer lugar, está el inversor (que algunos planes de inversión designan como "participante", el "partícipe" o el "accionista"). A continuación está la sociedad gestora, una empresa que ofrece a los partícipes servicios de asesoramiento e invierte su dinero en los valores (por ejemplo, bonos y acciones) de la cartera del fondo de inversión. La sociedad gestora puede ofrecer muchos fondos con características y condiciones particulares. Por último, una entidad depositaria salvaguarda los activos del fondo (es decir, el dinero invertido) y supervisa todo lo que el gestor del fondo hace en nombre de los partícipes.
Fondos de inversión en el Reino Unido
¿Por qué se compran fondos de inversión? ¿Qué tipos de fondos de inversión existen? ¿Cuáles son las ventajas y los riesgos de los fondos de inversión?
Todos los fondos conllevan un cierto nivel de riesgo. En el caso de los fondos de inversión, puede perder una parte o la totalidad del dinero invertido, ya que los valores que posee un fondo pueden bajar de valor. Los dividendos o los pagos de intereses también pueden cambiar según las condiciones del mercado.
La rentabilidad pasada de un fondo no es tan importante como podría pensarse, porque la rentabilidad pasada no predice la rentabilidad futura. Pero la rentabilidad pasada puede indicarle lo volátil o estable que ha sido un fondo durante un periodo de tiempo. Cuanto más volátil sea el fondo, mayor será el riesgo de la inversión.
Antes de comprar acciones de un fondo de inversión, lea atentamente el folleto. El folleto contiene información sobre los objetivos de inversión, los riesgos, el rendimiento y los gastos del fondo de inversión. Consulte Cómo leer el folleto de un fondo de inversión - Parte 1, Parte 2 y Parte 3 - para saber más sobre la información clave de un folleto.
Cómo funcionan los fondos indexados
Los fondos de inversión en la India se están convirtiendo en una vía de inversión favorable. Es posible que usted también quiera conocer los fundamentos de los fondos de inversión y le interese saber más sobre ¿Qué son los fondos de inversión? ¿O cómo funcionan los fondos de inversión? A través de esta guía de fondos de inversión, aprenderá el significado de los fondos de inversión y toda la información y los detalles que necesita sobre los fondos de inversión.
Así que antes de ir a la caza de los mejores fondos de inversión o los mejores fondos de inversión, que pueden ser de HDFC Mutual Fund o SBI Mutual Fund o Reliance Mutual Fund o cualquiera de las 40 casas de fondos. Tómese un tiempo de su apretada agenda para aprender sobre los fondos de inversión de la manera correcta. Le ayudará a convertirse en un mejor inversor.
Un plan de fondos de inversión, como muchos de ustedes habrán aprendido, reúne el dinero de múltiples inversores e invierte el corpus recogido en acciones de empresas cotizadas, bonos del Estado, bonos corporativos, instrumentos del mercado monetario a corto plazo, otros valores o activos, o una combinación de estas inversiones.
El tipo de valores seleccionados para la cartera está en consonancia con los objetivos de inversión que se indican en el documento de oferta. Por lo tanto, un fondo de inversión de renta variable invertirá predominantemente en una cartera de acciones, mientras que un fondo de deuda invertirá una parte importante de sus activos en bonos. Dentro de la propia clase de activos, el objetivo de inversión puede reducirse aún más.